Conseillers en gestion de patrimoine

À Saint-Jean-de-Monts et toute la France

Vous avez investi votre temps et votre argent en misant sur des biens immobiliers, vous souhaitez désormais optimiser votre patrimoine et qu’il vous soit rentable.

La gestion de votre patrimoine ne s’improvise pas. Elle nécessite des connaissances fiscales, juridiques et financières pour comprendre au mieux les enjeux du marché.

Faites appel à Piquot and Co et profitez des compétences d’un conseiller spécialisé dans l’immobilier et dans la finance grâce à notre partenaire « Le Conservateur » pour la construction de votre stratégie patrimoniale.

Les avantages d’un conseiller en gestion patrimoniale

Sécurité, optimisation, rentabilité !

Vous avez investi, en achetant, vendant, ou en donnant à location un logement pour vous assurer une retraite paisible ? Votre objectif est le nôtre.

Profitez de l’expertise en toute transparence de nos conseillers pour des conseils professionnels adaptés à vos projets de vie. Nous analysons tout d’abord votre situation pour vous préconiser des solutions et enfin vous offrir un suivi à long terme. Conseillé, vous demeurait néanmoins maître de la décision finale.

Logo Le conservateur
Immeuble

Pour chaque besoin, des solutions sur-mesure


La Tontine

La Tontine est un outil original sur lequel Le Conservateur a bâti sa réputation et qui a démontré, à travers les années, une gestion réfléchie et efficace dans la valorisation d’un capital sur une période comprise entre 10 et 25 ans*.

* Les performances du passé ne préjugent pas des performances à venir


L’Assurance-vie

Le Conservateur propose différents contrats d’assurance-vie multisupports, qui permettent de bénéficier d’un cadre fiscal privilégié*, offrent la liberté de répartir votre investissement sur différents supports proposés, et sont, par ailleurs, régulièrement récompensés pour leurs performances.

* Selon les textes fiscaux en vigueur au 1er janvier 2018


L’Epargne retraite

Pour préserver non seulement votre qualité de vie et votre autonomie lors de la cessation de votre activité, mais également l’avenir de vos proches, et parce qu’aucune solution ne se suffit à elle seule, Le Conservateur vous offre une pluralité de réponses à combiner, intégrant dispositions juridiques et financières, afin de répondre à l’ensemble de vos objectifs.


La Prévoyance

Pour anticiper les conséquences des aléas de la vie, Le Conservateur a développé une offre de prévoyance adaptée aux besoins de chacun. Grâce à des contrats garantissant les risques de décès et de PTIA*, Les Assurances Mutuelles Le Conservateur proposent ainsi des solutions qui conjuguent efficacité et simplicité afin de garantir sereinement l’avenir de ses proches.

* PTIA : Perte Totale et Irréversible d’Autonomie


L'offre immobilière

L’offre immobilière dédiée aux investissements locatifs de nos clients a été structurée dans un souci de complémentarité des actifs financiers et dans une stratégie d’approche patrimoniale diversifiée.

La gamme immobilière haut de gamme proposée par Le Conservateur intègre notamment les dispositifs Malraux, Monuments historiques, démembrement, déficit foncier, etc.


Les Placements Financiers

La société Conservateur Finance distribue une sélection de placements financiers. Cette gamme simple et structurée, alliant à la fois expertise et recherche de performance, se compose de supports obligataires, diversifiés ou actions pour constituer votre portefeuille, au travers d’un compte-titres et de solutions dédiées aux personnes morales (entreprises, associations, fondations…) pour la gestion de leur trésorerie.


Les solutions Entreprises

Problématiques de cession, stratégie post-transmission, solution d’épargne entreprise…

Le Conservateur privilégie une approche globale du patrimoine professionnel et du patrimoine privé, intégrant l’analyse des dimensions financière, fiscale, prévoyance et civile de votre situation.


Notre approche

UNE APPROCHE EXCLUSIVE ET SUR-MESURE POUR RÉPONDRE AUX OBJECTIFS PATRIMONIAUX DE NOS SOCIÉTAIRES…

Cercle d'axes

La philosophie de gestion du Conservateur depuis plus de 170 ans : « Donner de la valeur au temps ». Une approche globale développée selon 4 axes patrimoniaux afin de déterminer des solutions au plus près des objectifs de nos sociétaires et clients :

DIMENSION
ÉCONOMIQUE

Évaluer vos besoins aujourd’hui et demain, en anticipant autant que possible les imprévus. Estimer le niveau de revenus dont vous souhaitez disposer en fonction de vos envies, besoins récurrents et événements prévisibles ou inattendus. Définir le degré de flexibilité souhaité en termes de disponibilité de votre capital et de régularité des versements.

Privilégier la gestion par le temps pour tirer le meilleur parti de vos investissements.

DIMENSION
CIVILE

Conserver la maîtrise de votre patrimoine, à savoir équilibrer entre les donations consenties en pleine propriété et celles réalisées avec réserve d’usufruit. Gratifier et assurer la protection de vos enfants, petits-enfants et de vos proches.

Renforcer votre maîtrise et votre liberté de décision en matière de transmission.

DIMENSIONS
FISCALE & SOCIALE

Intégrer dans sa stratégie la fiscalité applicable aux revenus à l’entrée, en cours et au terme d’un investissement, ainsi que les prélèvements sociaux dus lors de l’opération d’épargne (applicables au fil de l’eau et/ou au terme). Connaître les conséquences fiscales de la transmission du patrimoine.

Analyser la fiscalité en phase de constitution ainsi qu’à la restitution pour étudier ces paramètres de façon exhaustive.

DIMENSION
PRÉVOYANCE

Assurer votre avenir et celui de vos proches en veillant à ce que vos objectifs en matière de prévoyance soient en adéquation avec l’évolution de votre patrimoine dans le temps.

Concilier évolution de votre patrimoine et renforcement de la prévoyance pour assurer la protection de vos proches.

Contactez nos partenaires

  • Ce champ n’est utilisé qu’à des fins de validation et devrait rester inchangé.
  • Ce champ n’est utilisé qu’à des fins de validation et devrait rester inchangé.
  • Nous avons besoin de votre consentement pour charger le service ReCaptcha! Nous utilisons reCAPTCHA pour vérifier les informations que vous avez saisies. Ce service peut collecter des données sur votre activité.
    Veuillez consulter les détails et accepter le service pour continuer.